瑞士盈丰银行存在产品尽职审查等缺失 遭香港证监会罚款1085万港元

近日，香港证券及期货事务监察委员会（简称“香港证监会”）就瑞士盈丰银行股份有限公司（以下简称“瑞士盈丰银行”）的一系列违规行为，进行了严厉的谴责，并处以罚款1085万港元。该发生在2015年至2020年期间，涉及产品尽职审查、备存记录及延迟汇报三大方面的缺失。

对于产品尽职审查方面，瑞士盈丰银行的行为引起了香港证监会的关注。据调查，该银行在评估总计322只债券时，未能充分考虑各个产品的独特属性，也未能随着监管环境的变化及时更新内部政策。更重要的是，对于某些复杂产品，瑞士盈丰银行在分销时未能向客户提供充分的产品信息和警示声明，这无疑增加了投资者的风险。

在备存记录及延迟汇报方面，瑞士盈丰银行的行为更为严重。该银行未对其中涉及的141只债券进行详尽的产品尽职审查记录。更为值得关注的是，早在2020年7月，当该银行首次怀疑存在产品尽职审查缺失的问题时，并未立即向香港证监会报告。这种延误不仅违反了监管规定，也可能给投资者带来不必要的损失和风险。

香港证监会表示，此次调查源于瑞士盈丰银行的主动汇报以及香港金融管理局转交的调查结果。在决定对瑞士盈丰银行进行处罚时，香港证监会已经充分考虑了该银行采取的补救措施。即使如此，对于任何违反监管规定的行为，香港证监会都会坚决予以谴责和处罚，以确保市场的公平、公正和透明。此次再次提醒所有金融机构，必须严格遵守相关法规，切实保护投资者的利益。